多家銀行收緊超風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)申購公募產(chǎn)品
發(fā)布時(shí)間:2024-06-05 10:35
編輯:王鑫
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多家銀行收緊超風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)申購公募產(chǎn)品,基金代銷行業(yè)正在迎來重大變化,多家商業(yè)銀行正在收緊公募產(chǎn)品的超風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)銷售。近日,記者獨(dú)家獲悉,多家銀行已不允許超風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)購買公募基金產(chǎn)品。例如,R4風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)客戶過去購買R5產(chǎn)品時(shí),在風(fēng)險(xiǎn)警示后仍可繼續(xù)購買,但現(xiàn)在已變?yōu)榱藦?qiáng)制阻止。事實(shí)上,部分銀行對(duì)此已早有行動(dòng)。4月初,記者獲悉,有股份制銀行對(duì)其銷售團(tuán)隊(duì)下達(dá)新規(guī),全面取消超風(fēng)險(xiǎn)推薦公募基金產(chǎn)生的銷售業(yè)績,但客戶仍可自行進(jìn)行申購。橫向比較,在各類代銷渠道中,券商渠道、第三方渠道仍然允許客戶跨風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)申購產(chǎn)品,且同一支產(chǎn)品在不同平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)差異較大。一位業(yè)內(nèi)人士向記者表示,各銷售渠道的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)尺度不同,還會(huì)考慮對(duì)各類產(chǎn)品的規(guī)模訴求?;鹳M(fèi)率改革第三階段已蓄勢(shì)待發(fā),代銷格局持續(xù)變化,銷售機(jī)構(gòu)需要平衡其強(qiáng)大的銷售能力與投資的適當(dāng)性原則。
備注:數(shù)據(jù)僅供參考,不作為投資依據(jù)。