強(qiáng)化分類監(jiān)管，廣東首次對全省融資擔(dān)保公司進(jìn)行全面“體檢”

廣東融資擔(dān)保行業(yè)迎來首次監(jiān)管評級。4月13日，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者從廣東省地方金融監(jiān)管局獲悉，該局日前已印發(fā)《廣東省融資擔(dān)保公司監(jiān)管評級指引（試行）》《下稱《指引》》，并部署開展2020年度全省融資擔(dān)保公司監(jiān)管評級工作。

早在2018年4月，央行、銀保監(jiān)會等七部委聯(lián)合印發(fā)了《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》（下稱《條例》）明確要求“監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)融資擔(dān)保公司的經(jīng)營規(guī)模、主要服務(wù)對象、內(nèi)部管理水平、風(fēng)險狀況等，對融資擔(dān)保公司實施分類監(jiān)督管理”。

廣東省地方金融監(jiān)管局表示，自《條例》頒布以來，廣東省以換發(fā)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證為抓手，組織開展融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)清理排查，嚴(yán)控機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入資質(zhì)，嚴(yán)把合規(guī)經(jīng)營關(guān)口，行業(yè)經(jīng)營環(huán)境持續(xù)優(yōu)化，夯實了監(jiān)管評級的實踐基礎(chǔ)。

《指引》共五章二十一條，主要包括總則、評級內(nèi)容和評級方法、評級操作規(guī)程、評級結(jié)果運用、附則等五部分，從總體上對融資擔(dān)保公司監(jiān)管評級工作作出安排。

一是設(shè)定了評級指標(biāo)內(nèi)容，評級指標(biāo)體系由定量和定性兩類評級指標(biāo)組成，包括合規(guī)情況、公司治理與運營能力、社會效益、外部監(jiān)督、限制性調(diào)整項目等5個一級指標(biāo)，12個二級指標(biāo)，47個三級指標(biāo)。

二是明確了監(jiān)管評級操作規(guī)程。融資擔(dān)保公司監(jiān)管評級分為機(jī)構(gòu)自評、地市金融監(jiān)管部門復(fù)核、反饋監(jiān)管評級結(jié)果、省地方金融監(jiān)管局綜合評定、檔案歸集等環(huán)節(jié)。

三是強(qiáng)化了監(jiān)管評級結(jié)果運用。監(jiān)管評級得分對應(yīng)分為A、B、C、D、E五個等級，A級為最高級，E級為最低級，級數(shù)越底表明需要監(jiān)管關(guān)注。融資擔(dān)保公司的監(jiān)管評級結(jié)果是衡量公司經(jīng)營狀況、風(fēng)險程度和風(fēng)險管理能力，制定監(jiān)管規(guī)劃、配置監(jiān)管資源、采取監(jiān)管措施和行動的重要依據(jù)。監(jiān)管部門對評級良好的機(jī)構(gòu)，將視情況給予創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點等優(yōu)惠措施；對于評級較差的機(jī)構(gòu)，加大檢查頻率，一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)，依法進(jìn)行處罰。

“《指引》的發(fā)布和實施，進(jìn)一步完善了我省地方金融組織監(jiān)管規(guī)制，為強(qiáng)化分類監(jiān)管提供了制度支撐，有利于提升融資擔(dān)保公司監(jiān)管效能，持續(xù)提高服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效?！睆V東省地方金融監(jiān)管局表示，此次監(jiān)管評級是廣東融資擔(dān)保行業(yè)的首次評級，是對全省融資擔(dān)保公司的一次全面“體檢”，目前全省2020年度融資擔(dān)保公司監(jiān)管評級工作正在有序進(jìn)行。

（作者：家俊輝編輯：李伊琳）

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