11月6日三地擬試點大額現(xiàn)金管理 對公50萬元以上存取現(xiàn)需登記

近年來，雖然非現(xiàn)金支付快速發(fā)展，但是大額現(xiàn)金交易量繼續(xù)增長，大額現(xiàn)金支取成為流通現(xiàn)金的重要投放渠道，容易被腐敗、偷逃稅、洗錢等違法犯罪活動利用，蘊含較大風險。

中國人民銀行官網(wǎng)5日發(fā)布《中國人民銀行關(guān)于在河北省、浙江省、深圳市試點開展大額現(xiàn)金管理的通知（公開征求意見稿）》（下稱《通知》），全面規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)大額現(xiàn)金業(yè)務，探索大額現(xiàn)金綜合管理措施。

《通知》對河北省、浙江省、深圳市人民銀行分支機構(gòu)，相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)提出了開展大額現(xiàn)金管理試點工作的原則要求，明確了試點任務、保障措施和實施計劃。

之所以選擇上述三地試點，《通知》稱，河北省銀行業(yè)金融機構(gòu)大額現(xiàn)金業(yè)務管理基礎(chǔ)較好，浙江省、深圳市均為全國現(xiàn)金投放重點區(qū)域，浙江省一些行業(yè)大額用現(xiàn)情況突出，個人賬戶大額用現(xiàn)情況突出，深港之間人民幣現(xiàn)鈔跨境流動普遍。

試點為期2年，分地區(qū)分階段實施。試點結(jié)束后，人民銀行將評估試點成效，修改完善大額現(xiàn)金管理措施內(nèi)容。

第一步，在河北省全面規(guī)范商業(yè)銀行大額現(xiàn)金業(yè)務，探索邢臺市房地產(chǎn)行業(yè)、秦皇島市醫(yī)療行業(yè)企業(yè)記錄并報告大額現(xiàn)金交易。

第二步，待河北省試點穩(wěn)定開展后，在浙江省、深圳市推廣全面規(guī)范商業(yè)銀行大額現(xiàn)金業(yè)務試點內(nèi)容，并在浙江省探索批發(fā)零售、房地產(chǎn)銷售、建筑、汽車銷售行業(yè)企業(yè)大額取現(xiàn)及用現(xiàn)額度管理，在深圳市探索強化對私賬戶大額用現(xiàn)管理、加強大額現(xiàn)金出入境及香港地區(qū)人民幣現(xiàn)金業(yè)務情況監(jiān)測，選擇適宜地市探索推動個人收入報告措施。

同時公布的《大額現(xiàn)金管理先行先試方案》明確大額現(xiàn)金存取業(yè)務管理范圍。經(jīng)人民銀行石家莊中心支行、杭州中心支行、深圳市中心支行（下稱試點行）調(diào)研分析，各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元，對私賬戶管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

上述方案要求，規(guī)范大額取現(xiàn)預約業(yè)務，建立大額存取現(xiàn)登記制度?？蛻籼崛?、存入起點金額之上的現(xiàn)金，應在辦理業(yè)務時進行登記。試點行確定本地區(qū)客戶登記的信息要素，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)采集、保存、統(tǒng)計上報登記信息。

“個人現(xiàn)金收入報告”在此次的試點方案中被提及。具體來看，選擇試點地區(qū)適宜地市，探索從部分國家機關(guān)、國有企事業(yè)單位領(lǐng)導人員入手，推動該部分個人主體報告一定金額以上現(xiàn)金收入的交易性質(zhì)、交易金額等信息。

人民銀行指出，大額現(xiàn)金管理不會影響到社會公眾的日常經(jīng)濟活動。絕大多數(shù)社會公眾日?，F(xiàn)金使用量，都會低于規(guī)定的大額現(xiàn)金管理金額起點，不會受到任何不便影響。而且，只要客戶依規(guī)履行登記義務，大額存取現(xiàn)并不受到限制。

備注：數(shù)據(jù)僅供參考，不作為投資依據(jù)。