銀監(jiān)會(huì)：加大對(duì)兼并重組煤炭企業(yè)金融支持力度

重點(diǎn)：對(duì)技術(shù)設(shè)備先進(jìn)、產(chǎn)品有競(jìng)爭(zhēng)力、有市場(chǎng)的鋼鐵煤炭企業(yè)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)原則，繼續(xù)給予信貸支持，不得抽貸、壓貸、斷貸。

對(duì)符合并購(gòu)貸款條件的兼并重組企業(yè)，并購(gòu)交易價(jià)款中并購(gòu)貸款所占比例上限可提高至70%。

中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 發(fā)展改革委 工業(yè)和信息化部

關(guān)于鋼鐵煤炭行業(yè)化解過(guò)剩產(chǎn)能金融債權(quán)債務(wù)問(wèn)題的若干意見(jiàn)

銀監(jiān)發(fā)〔2016〕51號(hào)

各銀監(jiān)局，各?。▍^(qū)、市）發(fā)展改革部門(mén)、工業(yè)和信息化部門(mén)，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲(chǔ)銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，其他會(huì)管金融機(jī)構(gòu)：

為貫徹《國(guó)務(wù)院關(guān)于鋼鐵行業(yè)化解過(guò)剩產(chǎn)能實(shí)現(xiàn)脫困發(fā)展的意見(jiàn)》（國(guó)發(fā)〔2016〕6號(hào)）、《國(guó)務(wù)院關(guān)于煤炭行業(yè)化解過(guò)剩產(chǎn)能實(shí)現(xiàn)脫困發(fā)展的意見(jiàn)》（國(guó)發(fā)〔2016〕7號(hào)）精神，妥善處置化解過(guò)剩產(chǎn)能過(guò)程中的有關(guān)金融債權(quán)債務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，現(xiàn)就鋼鐵煤炭行業(yè)化解過(guò)剩產(chǎn)能涉及金融債權(quán)債務(wù)問(wèn)題提出以下意見(jiàn)：

一、支持鋼鐵煤炭企業(yè)合理資金需求。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要提高對(duì)鋼鐵煤炭行業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中支柱性、戰(zhàn)略性地位的認(rèn)識(shí)，認(rèn)真貫徹落實(shí)區(qū)別對(duì)待、有扶有控的信貸政策。對(duì)技術(shù)設(shè)備先進(jìn)、產(chǎn)品有競(jìng)爭(zhēng)力、有市場(chǎng)的鋼鐵煤炭企業(yè)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)原則，繼續(xù)給予信貸支持，不得抽貸、壓貸、斷貸。

二、加大對(duì)兼并重組鋼鐵煤炭企業(yè)的金融支持力度。鼓勵(lì)符合條件的鋼鐵煤炭企業(yè)開(kāi)展并購(gòu)重組。支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照依法合規(guī)、自主決策、風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)原則，對(duì)能產(chǎn)生整合效應(yīng)的鋼鐵煤炭兼并重組項(xiàng)目采取銀團(tuán)貸款等方式，積極穩(wěn)妥開(kāi)展并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)。對(duì)符合并購(gòu)貸款條件的兼并重組企業(yè)，并購(gòu)交易價(jià)款中并購(gòu)貸款所占比例上限可提高至70%。

三、鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)主動(dòng)去產(chǎn)能的鋼鐵煤炭困難企業(yè)進(jìn)行貸款重組。對(duì)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、主動(dòng)去產(chǎn)能、具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力、還款能力與還款意愿強(qiáng)、貸款到期后仍有融資需求、但暫時(shí)存在資金困難的鋼鐵煤炭企業(yè)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)原則前提下，可以進(jìn)行貸款重組，調(diào)整貸款結(jié)構(gòu)，合理確定貸款期限，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定減免利息。

四、嚴(yán)控違規(guī)新增鋼鐵煤炭產(chǎn)能的信貸投放。對(duì)違規(guī)新增鋼鐵煤炭產(chǎn)能項(xiàng)目，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一律不得提供信貸支持；對(duì)違規(guī)新增產(chǎn)能的企業(yè)，停止貸款。

五、堅(jiān)決停止對(duì)落后產(chǎn)能和“僵尸企業(yè)”的金融支持。對(duì)不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策規(guī)定的落后產(chǎn)能企業(yè)，或環(huán)保、能耗、質(zhì)量、安全生產(chǎn)、技術(shù)等不達(dá)標(biāo)且整改無(wú)望的企業(yè)，或已停產(chǎn)半停產(chǎn)、連年虧損、資不抵債、失去清償能力的“僵尸企業(yè)”，以及有惡意逃廢債行為的企業(yè)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要堅(jiān)決壓縮、退出相關(guān)貸款。

六、推動(dòng)組建債權(quán)人委員會(huì)，對(duì)困難鋼鐵煤炭企業(yè)實(shí)施債務(wù)重組。對(duì)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，主動(dòng)去產(chǎn)能、調(diào)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)型發(fā)展，產(chǎn)品或服務(wù)有市場(chǎng)，發(fā)展有前景的鋼鐵煤炭企業(yè)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)組建債權(quán)人委員會(huì)，按照市場(chǎng)化、法治化原則，通過(guò)調(diào)整貸款期限、利率、還款方式等措施，實(shí)施金融債務(wù)重組。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)組建債權(quán)人委員會(huì)，應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)人委員會(huì)有關(guān)工作的通知精神，開(kāi)展自主重組、協(xié)議重組和協(xié)議并司法重組，支持暫時(shí)困難的鋼鐵煤炭企業(yè)發(fā)展。債券投資人可以加入債權(quán)人委員會(huì)，共同解決企業(yè)債務(wù)問(wèn)題。切實(shí)做到穩(wěn)定預(yù)期、穩(wěn)定信貸、穩(wěn)定支持，幫助企業(yè)渡過(guò)難關(guān)。

協(xié)調(diào)地方人民政府及相關(guān)部門(mén)采取有力措施，支持債權(quán)人委員會(huì)相關(guān)工作，共同解決企業(yè)債務(wù)重組等重大問(wèn)題。

七、支持金融資產(chǎn)管理公司、地方資產(chǎn)管理公司等多類型實(shí)施機(jī)構(gòu)對(duì)鋼鐵煤炭企業(yè)開(kāi)展市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股。對(duì)資產(chǎn)負(fù)債率較高、在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中占重要地位、具備發(fā)展?jié)摿Φ匿撹F煤炭骨干企業(yè)，支持金融資產(chǎn)管理公司、地方資產(chǎn)管理公司、銀行現(xiàn)有符合條件的所屬機(jī)構(gòu)或設(shè)立的符合規(guī)定的新機(jī)構(gòu)等多種類型實(shí)施機(jī)構(gòu)按照國(guó)家法律法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定，按照市場(chǎng)化、法治化的原則，開(kāi)展債轉(zhuǎn)股工作，依法行使股東權(quán)利，改進(jìn)公司治理結(jié)構(gòu)。

八、支持產(chǎn)業(yè)基金和股權(quán)投資基金投資鋼鐵煤炭骨干企業(yè)。引導(dǎo)社會(huì)資本參與鋼鐵煤炭企業(yè)的脫困發(fā)展，支持產(chǎn)業(yè)基金和股權(quán)投資基金特別是地方政府成立的產(chǎn)業(yè)基金和股權(quán)投資基金，投資入股產(chǎn)品有市場(chǎng)、發(fā)展有前景、但資產(chǎn)負(fù)債率較高的鋼鐵煤炭骨干企業(yè)，依法行使股東權(quán)利。

九、妥善處置鋼鐵煤炭企業(yè)集團(tuán)的擔(dān)保問(wèn)題。對(duì)鋼鐵煤炭企業(yè)集團(tuán)主動(dòng)去產(chǎn)能、依法關(guān)閉破產(chǎn)子公司，履行擔(dān)保責(zé)任確有困難的，由鋼鐵煤炭企業(yè)集團(tuán)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照市場(chǎng)化、法治化、互惠互利的原則進(jìn)行協(xié)商處理，妥善處置擔(dān)保問(wèn)題。

十、妥善處置涉及鋼鐵煤炭企業(yè)的不良資產(chǎn)。要按照市場(chǎng)化、法治化、互惠互利的原則，充分發(fā)揮金融資產(chǎn)管理公司和地方資產(chǎn)管理公司批量處置不良資產(chǎn)和綜合性金融服務(wù)功能的積極作用。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加大涉及鋼鐵煤炭企業(yè)不良資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓力度，鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與資產(chǎn)管理公司創(chuàng)新合作處置模式，發(fā)揮好雙方優(yōu)勢(shì)，通過(guò)合作處置，提升價(jià)值，實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)管理公司與鋼鐵煤炭企業(yè)的共贏，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序。

十一、依法維護(hù)涉及破產(chǎn)清算鋼鐵煤炭企業(yè)的金融債權(quán)。對(duì)嚴(yán)重資不抵債、不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的“僵尸企業(yè)”，或不達(dá)標(biāo)產(chǎn)能、落后產(chǎn)能、整體退出產(chǎn)能的企業(yè)，要依照《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法》等法律法規(guī)，建立債權(quán)人委員會(huì)，通過(guò)債務(wù)和解、破產(chǎn)重整、破產(chǎn)清算等方式，妥善處理企業(yè)債務(wù)，積極維護(hù)金融債權(quán)安全。

十二、依法打擊逃廢金融債務(wù)行為。鋼鐵煤炭去產(chǎn)能過(guò)程中，一些地區(qū)和企業(yè)借轉(zhuǎn)型、轉(zhuǎn)產(chǎn)之機(jī)懸空金融債務(wù)，或通過(guò)轉(zhuǎn)移、出售企業(yè)有效資產(chǎn)逃廢金融債務(wù)，或不尊重金融債權(quán)人的合法權(quán)益，組織破產(chǎn)逃廢金融債務(wù)。各級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要組織銀行業(yè)協(xié)會(huì)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)金融債權(quán)管理，及時(shí)制止逃廢金融債務(wù)行為，并向地方政府報(bào)告；對(duì)于拒不糾正的企業(yè)，組織實(shí)施停止貸款、停止結(jié)算等制裁措施，納入全國(guó)信用信息共享平臺(tái)，通過(guò)失信懲戒機(jī)制實(shí)施聯(lián)合懲戒，切實(shí)遏制逃廢金融債務(wù)行為。

十三、加強(qiáng)主管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)和企業(yè)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信息溝通。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在落實(shí)政策過(guò)程中，應(yīng)加強(qiáng)與發(fā)展改革部門(mén)、工業(yè)和信息化部門(mén)等主管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)和鋼鐵煤炭企業(yè)的溝通與交流，解決銀政、銀企信息不對(duì)稱問(wèn)題。各銀監(jiān)局應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和監(jiān)督。

各級(jí)發(fā)展改革部門(mén)、工業(yè)和信息化部門(mén)等應(yīng)及時(shí)公布行業(yè)發(fā)展情況、產(chǎn)業(yè)規(guī)劃調(diào)整方案、“僵尸企業(yè)”、涉及淘汰落后和過(guò)剩產(chǎn)能企業(yè)和項(xiàng)目名單，幫助銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)好“有保有控”的差別化信貸政策。

各銀監(jiān)局、各?。▍^(qū)、市）發(fā)展改革部門(mén)、工業(yè)和信息化部門(mén)以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在貫徹落實(shí)本意見(jiàn)過(guò)程中遇有問(wèn)題應(yīng)及時(shí)報(bào)告。銀監(jiān)會(huì)、發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部將適時(shí)組織對(duì)本意見(jiàn)執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督。

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)展改革委工業(yè)和信息化部

2016年12月1日

備注：數(shù)據(jù)僅供參考，不作為投資依據(jù)。