研究設(shè)立廣州期貨交易所 探索建立跨境理財(cái)通機(jī)制

研究設(shè)立廣州期貨交易所、開展碳排放交易外匯試點(diǎn)、鼓勵(lì)港澳地區(qū)人民幣保險(xiǎn)資金回流、粵港澳內(nèi)地居民有望在港澳銀行購買理財(cái)產(chǎn)品、購買了香港保險(xiǎn)可在內(nèi)地享受保險(xiǎn)售后服務(wù)……一大波金融利好將襲來。

5月14日，人民銀行官網(wǎng)發(fā)布消息稱，人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局近日發(fā)布《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》（以下簡(jiǎn)稱《意見》），從促進(jìn)粵港澳大灣區(qū)跨境貿(mào)易和投融資便利化、擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放、促進(jìn)金融市場(chǎng)和金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通、提升粵港澳大灣區(qū)金融服務(wù)創(chuàng)新水平、切實(shí)防范跨境金融風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)方面提出26條具體措施。

人民銀行表示，《意見》的出臺(tái)，有利于進(jìn)一步推進(jìn)金融開放創(chuàng)新，深化內(nèi)地與港澳金融合作，提升粵港澳大灣區(qū)在國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展和對(duì)外開放中的支持引領(lǐng)作用，為建設(shè)富有活力和國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的一流灣區(qū)和世界級(jí)城市群提供有力的金融支撐。

亮點(diǎn)1

開展碳排放交易外匯試點(diǎn)

在推進(jìn)粵港澳資金融通渠道多元化方面，《意見》指出，依托廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，建立完善粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作工作機(jī)制。充分發(fā)揮廣州碳排放交易所的平臺(tái)功能，搭建粵港澳大灣區(qū)環(huán)境權(quán)益交易與金融服務(wù)平臺(tái)。開展碳排放交易外匯試點(diǎn)，允許通過粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地碳排放權(quán)交易中心有限公司資格審查的境外投資者（境外機(jī)構(gòu)及個(gè)人），以外匯或人民幣參與粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地碳排放權(quán)交易。

值得關(guān)注的是，《意見》指出，研究設(shè)立廣州期貨交易所。探索在粵港澳大灣區(qū)構(gòu)建統(tǒng)一的綠色金融相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。鼓勵(lì)更多粵港澳大灣區(qū)企業(yè)利用港澳平臺(tái)為綠色項(xiàng)目融資及認(rèn)證，支持廣東地方法人金融機(jī)構(gòu)在香港、澳門發(fā)行綠色金融債券及其他綠色金融產(chǎn)品，募集資金用于支持粵港澳大灣區(qū)綠色企業(yè)、項(xiàng)目。支持香港打造粵港澳大灣區(qū)綠色金融中心，建設(shè)國(guó)際認(rèn)可的綠色債券認(rèn)證機(jī)構(gòu)。

亮點(diǎn)2

探索推進(jìn)征信產(chǎn)品互認(rèn)

《意見》指出，逐步開放港澳人民幣清算行參與內(nèi)地銀行間拆借市場(chǎng)。優(yōu)化完善“滬港通”“深港通”和“債券通”等金融市場(chǎng)互聯(lián)互通安排（包括適時(shí)研究擴(kuò)展至“南向通”）。支持符合條件的港澳金融機(jī)構(gòu)和非金融企業(yè)在內(nèi)地發(fā)行金融債券、公司債券和債務(wù)融資工具，逐步拓寬發(fā)行主體范圍、境內(nèi)發(fā)行工具類型和幣種等。推動(dòng)跨境征信合作，支持粵港澳三地征信機(jī)構(gòu)開展跨境合作，探索推進(jìn)征信產(chǎn)品互認(rèn)，為粵港澳大灣區(qū)提供征信服務(wù)。

同時(shí)，支持非投資性企業(yè)開展股權(quán)投資試點(diǎn)，允許粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地非投資性企業(yè)資本項(xiàng)目收入或結(jié)匯所得人民幣資金用于符合生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的境內(nèi)股權(quán)投資。試點(diǎn)企業(yè)在真實(shí)、合規(guī)前提下，可以按照實(shí)際投資規(guī)模將資金直接劃入被投資企業(yè)。

亮點(diǎn)3

支持銀行開展跨境貸款業(yè)務(wù)

在提升本外幣兌換和跨境流通使用便利度方面，最受關(guān)注的是三地理財(cái)互通的問題?！兑庖姟诽岢鎏剿鹘⒖缇忱碡?cái)通機(jī)制，支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地居民通過港澳銀行購買港澳銀行銷售的理財(cái)產(chǎn)品，以及港澳居民通過粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行購買內(nèi)地銀行銷售的理財(cái)產(chǎn)品。

與此同時(shí)，《意見》提出，支持銀行開展跨境貸款業(yè)務(wù)。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行向港澳地區(qū)的機(jī)構(gòu)或項(xiàng)目發(fā)放跨境貸款。支持港澳銀行在內(nèi)地的分支機(jī)構(gòu)為粵港澳大灣區(qū)建設(shè)提供貸款服務(wù)。探索擴(kuò)大跨境轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)品種，并納入全口徑跨境融資宏觀審慎管理。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地金融機(jī)構(gòu)按照商業(yè)可持續(xù)原則，在滿足風(fēng)險(xiǎn)管理要求的基礎(chǔ)上，規(guī)范開展貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)。

亮點(diǎn)4

港澳保險(xiǎn)業(yè)在內(nèi)地

可設(shè)保險(xiǎn)售后服務(wù)中心

在深化內(nèi)地與港澳金融合作方面，《意見》提出，支持商業(yè)銀行在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地發(fā)起設(shè)立不設(shè)外資持股比例上限的金融資產(chǎn)投資公司和理財(cái)公司。鼓勵(lì)外資在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地投資入股信托公司等金融機(jī)構(gòu)。研究探索在廣東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立粵港澳大灣區(qū)國(guó)際商業(yè)銀行。

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面，支持在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地設(shè)立外資控股的人身險(xiǎn)公司。鼓勵(lì)更多社會(huì)資本在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地設(shè)立保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)。完善跨境機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)制度，對(duì)經(jīng)港珠澳大橋進(jìn)入廣東行駛的港澳機(jī)動(dòng)車輛，實(shí)施“等效先認(rèn)”政策，將跨境機(jī)動(dòng)車向港澳保險(xiǎn)公司投保責(zé)任范圍擴(kuò)大到內(nèi)地的第三者責(zé)任保險(xiǎn)保單，視同投保內(nèi)地機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)。

研究在內(nèi)地與香港、澳門關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排（CEPA）協(xié)議框架下支持香港、澳門保險(xiǎn)業(yè)在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地設(shè)立保險(xiǎn)售后服務(wù)中心。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地與香港、澳門保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展跨境人民幣再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

有保險(xiǎn)業(yè)人士指出，這意味著內(nèi)地居民購買香港保險(xiǎn)后，可在內(nèi)地享受到續(xù)保理賠服務(wù)，同時(shí)也可為大灣區(qū)工作的港澳居民提供保險(xiǎn)服務(wù)等。

亮點(diǎn)5

鼓勵(lì)港澳地區(qū)

人民幣保險(xiǎn)資金回流

《意見》指出，允許港澳機(jī)構(gòu)投資者通過合格境外有限合伙人（QFLP）參與投資粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地私募股權(quán)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)（基金）。有序推進(jìn)合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）和合格境內(nèi)投資企業(yè)（QDIE）試點(diǎn)，支持內(nèi)地私募股權(quán)投資基金境外投資。

《意見》指出，對(duì)上述QFLP、QDLP/QDIE試點(diǎn)實(shí)施宏觀審慎管理，由內(nèi)地監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立健全聯(lián)合評(píng)審制度，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管。根據(jù)收支形勢(shì)適時(shí)逆周期調(diào)節(jié)，防范跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

完善保險(xiǎn)業(yè)務(wù)跨境收支管理和服務(wù)。對(duì)符合銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定和現(xiàn)行外匯管理政策的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，進(jìn)一步便利粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行為已購買港澳地區(qū)保險(xiǎn)產(chǎn)品的內(nèi)地居民提供理賠、續(xù)保、退保等跨境資金匯兌服務(wù)。鼓勵(lì)港澳地區(qū)人民幣保險(xiǎn)資金回流。

支持港澳保險(xiǎn)公司依法取得人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）和合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）資格，為粵港澳大灣區(qū)建設(shè)提供融資支持。

備注：數(shù)據(jù)僅供參考，不作為投資依據(jù)。